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皇冠注册:中国人民银行有关负责人就《金融控股公司监督管理试行设施》答记者问

admin2020-09-1450

欧博在线官网:9月12日广西新增1例境外输入确诊病例和3例境外输入无症状感染者

9月12日0至24时,我区新增1例境外输入确诊病例和3例境外输入无症状感染者(中国籍,均为入境国际航班检疫中发现)。目前追踪到密切接触者153人送集中隔离医学观察。,

一、为什么要制订《金控设施》?

近年来,我国一些大型金融机构开展跨业投资,形成了金融团体;另有部门非金融企业投资控股了多家多类金融机构,成为事实上的金融控股公司。其中,一些实力较强、谋划规范的机构通过这种模式,优化了资源配置,降低了成本,厚实和完善了金融服务,有利于知足各种企业和消费者的需求,提升金融服务实体经济的能力。但在实践中,也有少部门企业盲目向金融业扩张,隔离机制缺失,风险不停累积。

党中央、国务院高度重视金融控股公司羁系事情,明确要求规范金融综合谋划和产融连系,增强金融控股公司统筹羁系,加速补齐羁系制度短板。2020年9月13日,国务院公布了《关于实行金融控股公司准入治理的决议》(国发〔2020〕12号,以下简称《准入决议》),授权人民银行对金融控股公司开展市场准入治理并组织实行羁系。人民银行会同相关部门普遍听取各方意见,制订形成了《金控设施》。制订实行《金控设施》是贯彻落实党中央、国务院决议部署的主要行动,人民银行将依法依规开展金融控股公司准入治理和延续羁系,提防化解系统性风险,增强金融服务实体经济的能力。

二、为什么对金融控股公司实行市场准入治理?

凭据《准入决议》和《金控设施》,人民银行对金融控股公司实行市场准入治理。主要思量:一是金融控股公司往往规模大、营业多元化、关联度较高,跨机构、跨市场、跨行业、跨区域谋划,关系到国家金融平安和社会公共利益,需要实行市场准入予以规范。二是设立明确的行政许可,是对金融控股公司依法羁系的主要环节,有利于全方位推动金融控股公司依法合规开展谋划,提防风险交织感染。三是体现了金融业是特许谋划行业和依法准入的羁系理念,也相符主要国家和地区的通行做法。

三、《金控设施》的适用范围是什么?

《金控设施》将相符以下情形的金融控股公司纳入羁系:一是控股股东、现实控制人为境内非金融企业、自然人以及经认可的法人;二是实质控制两类或两类以上金融机构;三是实质控制的金融机构的总资产或受托治理资产到达一定规模,或者根据宏观审慎羁系要求需要设立金融控股公司。

对于金融机构跨业投资控股形成的金融团体,参照《金控设施》确定羁系政策尺度,详细规则另行制订。

四、金融控股公司羁系的总体思绪和羁系架构是什么?

《金控设施》遵照宏观审慎治理理念,对非金融企业投资形成的金融控股公司依法准入,实行羁系。对金融控股公司遵照金融机构治理,以并表为基础,对资源、行为及风险举行周全、延续、穿透羁系,规范谋划行为,提防风险交织感染,促进经济金融良性循环。

《金控设施》明确,人民银行对金融控股公司实行羁系,金融治理部门依法根据金融羁系职责分工对金融控股公司所控股的金融机构实行羁系。人民银行会同相关部门确立金融控股公司羁系跨部门团结机制,增强羁系合作和信息共享。

五、设立金融控股公司有哪些程序?

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六、若何规范金融控股公司的股东和资源治理?

一是在焦点主业、公司治理、财务状况、股权结构、风险治理等方面,对股东资质提出要求,并对主要股东、控股股东和现实控制人延续盈利等提出差异化要求。二是投资资金来源应依法合规,羁系部门对其实行穿透治理。三是设定负面清单,明确克制金融控股公司控股股东从事的行为。四是确立资源足够性羁系制度,金融控股团体的资源应当与其资产规模和风险水平相适应。

七、对金融控股公司的股权结构有何要求?

一是金融控股公司的股权结构应当简明、清晰、可穿透,法人层级合理,与自身资源规模、谋划治理能力和风险管控水平相适应,其所控股机构不得反向持股、交织持股。二是金融控股公司所控股金融机构不得再成为其他类型金融机构的主要股东,但金融机构控股与自身同类型的或者属于营业延伸的金融机构并经金融治理部门认可的除外。三是在《金控设施》实行前已存在的、但股权结构不相符要求的企业团体,经金融治理部门认可后,在过渡期内降低组织架构庞大水平,简化法人层级。

八、对金融控股公司的公司治理和风险治理有何要求?

一是金融控股公司应当完善公司治理结构,依法介入所控股机构的法人治理,不得干预所控股机构的自力自主谋划。对金融控股公司的董事、监事和高级治理职员任职实行立案治理。二是金融控股公司应当在并表基础上确立健全周全风险治理体系,笼罩所控股机构和各种风险。三是确立健全团体风险隔离机制,规范施展协同效应,注重客户信息珍爱。四是增强关联买卖治理,团体相关关联买卖应依法合规、遵照市场原则。

九、为何《金控设施》提高了对违规行为的处罚金额?

凭据《中华人民共和国行政处罚法》《国务院关于贯彻实行〈中华人民共和国行政处罚法〉的通知》(国发〔1996〕13号)的相关规定,经国务院批准,《金控设施》提高了对违规行为的罚款金额。这有利于促进金融控股公司及相关职员树立依法合规的谋划和从业理念,营造公正的竞争环境,维护金融稳固,珍爱民众利益。

十、《金控设施》对金融市场有何影响?

总体看,《金控设施》对金融机构、非金融企业和金融市场的影响正面。由股权架构清晰、风险隔离机制健全的金融控股公司作为金融机构控股股东,有助于整合金融资源,提升谋划稳健性和竞争力。从历久看,《金控设施》的出台有利于促进各种机构有序竞争、良性生长,提防系统性金融风险。

十一、过渡期若何放置?

已具备设立情形且拟申请设立金融控股公司的机构,应当在《金控设施》正式实行后的12个月内向人民银行提出设立申请,经批准后,设立金融控股公司。其中,在股权结构等方面未到达羁系要求的机构,应当凭据自身现实情况制订整改设计。人民银行将合理设置过渡期,掌握好节奏和时机,指导存量企业有序调整,平稳实行。

十二、公然征求意见及吸收情况若何?

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